マネー・ローンダリング等及び金融犯罪対策の取組と課題（2025年6月）

交換業者 31 社の STR（疑わしい取引報告）提出件数 11.4 万件（+38 ％）。 不正口座開設は前年比-12 ％も「リモート本人確認 KYC エラー」案件は +41 ％。 金融庁は ❶AI 与信モデルの説明可能性ガイドライン、❷暗号資産デリバティブの店頭規制案を 2026 年度に提示予定。