東南アジアにおけるAML態勢の高度化～非対面取引サービス構築における第一線・第二線の連携強化に向けて～

概要

デジタルバンクや e ウォレット拡大で東南アジアのマネロン・テロ資金対策は“非対面 KYC の穴”が最大リスク。 ●主張：ビジネス部門（第一線）とコンプラ部門（第二線）が共同で取引フローを設計し、DevSecOps のように AML 制御をマイクロサービス化せよ。 ●実務提案：リアルタイム取引監視＋生体認証、クラウド型スクリーニング API を組み合わせ、開発スピードと法令対応を両立。